導(dǎo)語(yǔ)：金融是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液。《惠州市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出，要打造珠江口東岸金融強(qiáng)市。

 

　　金融是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液。《惠州市現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展“十三五”規(guī)劃》提出，我市要打造珠江口東岸金融強(qiáng)市。在惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)袁懷志看來，金融強(qiáng)市需具備三個(gè)層次的能力：對(duì)財(cái)富的創(chuàng)造力、對(duì)財(cái)富的吸引力以及對(duì)財(cái)富的運(yùn)用力。“當(dāng)前，惠州對(duì)財(cái)富的創(chuàng)造力勢(shì)如破竹，如何將其留住并實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，是擺在我們眼前的考題。市理財(cái)師協(xié)會(huì)正由此應(yīng)運(yùn)而生。”

 

　　“‘理財(cái)，幫助生活更美好’是我們共同的目標(biāo)。”袁懷志表示，以“服務(wù)理財(cái)師，服務(wù)社會(huì)”為宗旨，協(xié)會(huì)聚集了來自惠州本地銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)且具有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的金融人士，通過打造兩大金融活動(dòng)大賽品牌、開展三大社會(huì)公益項(xiàng)目，助推理財(cái)師和本土金融平臺(tái)發(fā)展，打造惠州民間金融企業(yè)標(biāo)桿。未來5年，市理財(cái)師協(xié)會(huì)將致力于實(shí)現(xiàn) “兩個(gè)一批、三個(gè)一百”的目標(biāo)，助力惠州打造珠江口東岸金融強(qiáng)市，建設(shè)綠色化現(xiàn)代山水城市。

 

　　市場(chǎng)

 

　　專業(yè)理財(cái)缺口大，理財(cái)師協(xié)會(huì)成立

 

　　近幾年來，惠州個(gè)人可投資資產(chǎn)總額迅速增長(zhǎng)，財(cái)富管理時(shí)代已經(jīng)來臨，然而卻出現(xiàn)了理財(cái)觀念與財(cái)富增長(zhǎng)未能相適應(yīng)的現(xiàn)象：人在辛苦工作，錢在躺著睡覺。新財(cái)富管理時(shí)代的理財(cái)觀念急需普及，民眾投資理財(cái)知識(shí)和技能亟待增強(qiáng)，然而，傳統(tǒng)理財(cái)?shù)亩鄻有院突ヂ?lián)網(wǎng)金融的高收益讓不少投資者無(wú)從下手，一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師和一個(gè)靠譜的咨詢平臺(tái)顯得尤為重要。

 

　　在這樣的背景下，惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)應(yīng)運(yùn)而生。三年來，該協(xié)會(huì)以“服務(wù)理財(cái)師，服務(wù)社會(huì)”為宗旨，以“交流、提升、傳播、引領(lǐng)”為使命，弘揚(yáng)“取之有道，用之有法，理之有術(shù)”的理財(cái)文化，一步一個(gè)腳印，一年一個(gè)臺(tái)階，致力于打造創(chuàng)新型專業(yè)協(xié)會(huì)，服務(wù)百萬(wàn)惠州民眾，實(shí)現(xiàn) “理財(cái)—— 幫助生活更美好”的社會(huì)價(jià)值。

 

　　“如今，金融市場(chǎng)日漸成熟，理財(cái)工具持續(xù)創(chuàng)新，一個(gè)非專業(yè)的市民甚至理財(cái)師已經(jīng)難于對(duì)金融投資工具做到面面俱到。”袁懷志介紹說，該協(xié)會(huì)是由從事金融理財(cái)工作或在金融理財(cái)崗位上擁有豐富經(jīng)驗(yàn)、具有理財(cái)師資格證書的專業(yè)人士自愿組成的非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，會(huì)員來自惠州本地銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)還成立了專家顧問委員會(huì)，目前共組成了一百多人的會(huì)員隊(duì)伍，其中理事成員30個(gè)，專家顧問41個(gè)，合作企業(yè)35個(gè)。

 

　　這群優(yōu)秀的理財(cái)師將以此為平臺(tái)，普及市民科學(xué)理財(cái)、合理配置資產(chǎn)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我市金融理財(cái)市場(chǎng)健康發(fā)展。與此同時(shí)，該協(xié)會(huì)成立以來，為助推理財(cái)師和本土金融平臺(tái)發(fā)展，做了許多不懈的努力，其中推動(dòng)成立廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司(簡(jiǎn)稱“弘安資管”)和惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司 (簡(jiǎn)稱“騰盛-愛財(cái)貓平臺(tái)”)及惠州鉅安投資管理有限公司(簡(jiǎn)稱鉅安投資)三大實(shí)體公司就是其代表之作。

 

　　特色

 

　　“兩大品牌三大活動(dòng)”提升軟實(shí)力

 

　　在搭建平臺(tái)增強(qiáng)硬實(shí)力的同時(shí)，市理財(cái)師協(xié)會(huì)還苦練內(nèi)功提升軟實(shí)力。目前，該協(xié)會(huì)成功打造了兩大金融活動(dòng)大賽品牌。一是通過“精英理財(cái)師大賽”培養(yǎng)發(fā)掘優(yōu)秀金融人才，搭建自我展示的專業(yè)平臺(tái)，彰顯惠州理財(cái)師的專業(yè)實(shí)力。二是“優(yōu)秀理財(cái)案例評(píng)選活動(dòng)”，通過以點(diǎn)帶面的科普理財(cái)實(shí)際案例，讓更多家庭打理財(cái)產(chǎn)時(shí)能夠?qū)μ?hào)入座進(jìn)行資產(chǎn)配置。

 

　　“這些優(yōu)秀的理財(cái)師是協(xié)會(huì)踐行普惠金融的中堅(jiān)力量，具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，那么，如何讓他們?nèi)绾伟呀鹑谥R(shí)、理財(cái)知識(shí)傳播出去，以更有效的方式帶給惠州民眾呢?”惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)袁懷志表示，基于這樣的考慮，協(xié)會(huì)將從會(huì)員中優(yōu)先選拔打造一批優(yōu)秀的專業(yè)金融講師，組成協(xié)會(huì)的專業(yè)講師團(tuán)隊(duì)。近日，首期講師培訓(xùn)班已開班，首批培訓(xùn)學(xué)員共30人。

 

　　在踐行普惠金融之路上，協(xié)會(huì)開展的三大社會(huì)公益項(xiàng)目也有聲有色：“大學(xué)生金融精英班”協(xié)助高校為惠州金融行業(yè)培養(yǎng)基礎(chǔ)金融服務(wù)人才，首屆由50名有興趣從事金融行業(yè)的學(xué)生組成，市理財(cái)師協(xié)會(huì)合作企業(yè)負(fù)責(zé)人每周定期到學(xué)校交流授課，以后該模式還將擴(kuò)展到其他高等院校;“理財(cái)師俱樂部”幫助理財(cái)師深入交流提升，掌握實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由的知識(shí)技能;“公益理財(cái)進(jìn)萬(wàn)家”加強(qiáng)普惠金融教育與宣傳，包括三年來深入企業(yè)和社區(qū)開展30多場(chǎng)理財(cái)講座，在《惠州日?qǐng)?bào)》刊登專欄，在惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱“騰盛-愛財(cái)貓平臺(tái)”)進(jìn)行民眾金融知識(shí)宣傳和投資技能普及提升等，將金融知識(shí)普及到尋常市民生活中。

 

　　導(dǎo)向

 

　　本土金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的孵化平臺(tái)

 

　　在這幅以打造本土金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的孵化平臺(tái)的藍(lán)圖中，市理財(cái)師協(xié)會(huì)自2013年9月25日成立以來，已按規(guī)劃扎實(shí)走過打基礎(chǔ)的三年，接下來的三年，將是協(xié)會(huì)穩(wěn)步發(fā)展的關(guān)鍵三年。2017年協(xié)會(huì)將通過全力推動(dòng)核心合作企業(yè)平臺(tái)的建設(shè)來加強(qiáng)協(xié)會(huì)的硬實(shí)力，積極辦好兩個(gè)金融大賽和三個(gè)社會(huì)公益項(xiàng)目提升協(xié)會(huì)的軟實(shí)力。目前，該協(xié)會(huì)還嘗試探索和推動(dòng)金融與文化產(chǎn)業(yè)的結(jié)合。

 

　　袁懷志表示，未來5年，市理財(cái)師協(xié)會(huì)將緊緊圍繞“兩個(gè)一批三個(gè)一百”的總目標(biāo)積極推進(jìn)：兩個(gè)一批即打造一批惠州的知名理財(cái)專家，讓綜合能力強(qiáng)的優(yōu)秀專業(yè)人士脫穎而出，做市民可靠、可信的專業(yè)顧問;篩選一批理財(cái)案例，讓每個(gè)不同經(jīng)濟(jì)情況的家庭都能對(duì)號(hào)入座。三個(gè)一百即培養(yǎng)扶持100個(gè)年輕的核心理財(cái)師盡快成長(zhǎng)并走向財(cái)務(wù)自由，更好引領(lǐng)并推動(dòng)理財(cái)師從職稱到職業(yè)的歷史性轉(zhuǎn)變;打造一個(gè)專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)為100萬(wàn)個(gè)人提供理財(cái)咨詢服務(wù)，普及金融知識(shí)，助力惠州金融強(qiáng)市建設(shè);打造一個(gè)具有引領(lǐng)性、100億規(guī)模的財(cái)富管理平臺(tái)，引導(dǎo)一部分惠州資金升級(jí)為金融資本，分享資本收益的更好機(jī)會(huì)。

 

　　值得一提的是，目前協(xié)會(huì)著力打造了三個(gè)專業(yè)平臺(tái)：引領(lǐng)資本作用的資產(chǎn)管理平臺(tái) (廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司);提升理財(cái)師專業(yè)能力，引導(dǎo)服務(wù)客戶的互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)服務(wù)平臺(tái)(惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司);推動(dòng)金融資產(chǎn)有效流動(dòng)和金融資源合理配置的專業(yè)機(jī)構(gòu)平臺(tái) (惠州鉅安資產(chǎn)管理有限公司)。三個(gè)平臺(tái)組成了以資本、資源、資產(chǎn)為主線的多層次金融產(chǎn)業(yè)服務(wù)平臺(tái)，彌補(bǔ)了惠州專業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)的空白，從實(shí)處推動(dòng)了惠州理財(cái)行業(yè)的穩(wěn)步前行。

 

　　“這三大實(shí)體企業(yè)在協(xié)會(huì)平臺(tái)上孵化成功，成為了我市金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的榜樣。”袁懷志介紹說，弘安是以企業(yè)股權(quán)為核心的金融工具的運(yùn)用，在資本運(yùn)作方面提供了良性示范平臺(tái)。騰盛愛財(cái)貓打造互聯(lián)網(wǎng)+理財(cái)?shù)慕鹑诜⻊?wù)平臺(tái)，在理財(cái)師和民眾之間搭起橋梁，無(wú)縫對(duì)接，打造新型的一站式綜合理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。惠州鉅安投資管理有限公司則是整合資源，促進(jìn)金融資產(chǎn)配置與流通。三大平臺(tái)正是契合當(dāng)前大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新的時(shí)代潮流。

 

　　孵化成功的三大實(shí)體企業(yè)簡(jiǎn)介

 

　　弘安資管

 

　　私人定制財(cái)富管理平臺(tái)

 

　　在中國(guó)，一批批通過制造加工業(yè)和房地產(chǎn)富裕起來的高凈值人群，迷失在經(jīng)濟(jì)革新的浪潮中，正在考慮通過投資獲得財(cái)富持續(xù)的增長(zhǎng)。而在金融圈流傳著這樣一句話：人無(wú)股權(quán)不富!還有一種預(yù)言：未來的富翁都是來自于股權(quán)投資。由此可見，股權(quán)投資是當(dāng)今中國(guó)賺錢、盈利能力強(qiáng)的投資模式之一。

 

　　而現(xiàn)階段的惠州，在系統(tǒng)、專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)領(lǐng)域中，是空白的。承載著為投資人贏取財(cái)富的使命，廣東弘安資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“弘安資管”)于2014年12月18日應(yīng)運(yùn)而生(注冊(cè)資本人民幣1億元)，致力成為惠州本地財(cái)富服務(wù)領(lǐng)域的龍頭企業(yè)，以專業(yè)化道路引領(lǐng)惠州金融發(fā)展。

 

　　弘安資管是一家以股權(quán)投資、對(duì)沖基金、夾層投融資、并購(gòu)重組和財(cái)富管理為主要業(yè)務(wù)的綜合性資產(chǎn)管理公司。由惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)業(yè)內(nèi)專家及北大、清華資本班優(yōu)秀實(shí)業(yè)家發(fā)起組建，以“誠(chéng)信、共享、專業(yè)、引領(lǐng)”為核心價(jià)值觀，“弘富安財(cái)，以才領(lǐng)財(cái)”為使命，致力于“打造全國(guó)領(lǐng)先的私人定制財(cái)富管理平臺(tái)”!

 

　　弘安資管能為高凈值客戶的資產(chǎn)保值增值和產(chǎn)業(yè)資本的轉(zhuǎn)型升級(jí)提供全方位的投資服務(wù)和一體化的投融資解決方案，主要涵蓋互聯(lián)網(wǎng)金融、節(jié)能環(huán)保、新能源、新興醫(yī)療、文化傳媒、消費(fèi)升級(jí)等領(lǐng)域;已投項(xiàng)目輻射全國(guó)各地，包括“美味不用等”、“微影時(shí)代”、“智慧樹”等。

 

　　此外，弘安資管已成功發(fā)行多只自主研發(fā)的基金產(chǎn)品：惠州本土資管研發(fā)的首支封閉型基金—— 《弘安1號(hào)私募投資基金》、《弘安卓越1號(hào)私募證券投資基金》及《弘安穩(wěn)固1號(hào)私募投資基金》。

 

　　這得益于弘安資管擁有專業(yè)的精英團(tuán)隊(duì)，而且其戰(zhàn)略合作伙伴是背靠深交所等多個(gè)大型國(guó)有企業(yè)強(qiáng)大資源優(yōu)勢(shì)的深圳前海海潤(rùn)國(guó)際并購(gòu)基金管理有限公司(財(cái)富管理規(guī)模超過80億元人民幣),并共同出資成立了合資公司—— 深圳前海海潤(rùn)弘安創(chuàng)新投資有限公司，為上市公司提供創(chuàng)新結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)的金融工具，靈活運(yùn)用金融杠桿，服務(wù)上市企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)、促進(jìn)市值快速穩(wěn)健增長(zhǎng)。

 

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)正在經(jīng)歷由傳統(tǒng)制造業(yè)向高端制造業(yè)、服務(wù)業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)型階段，這需要資本市場(chǎng)直接融資的支持。而弘安資管將是您的財(cái)富指南針，助您實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由!

 

　　騰盛愛財(cái)貓

 

　　“互聯(lián)網(wǎng)+理財(cái)”專注普惠金融

 

　　惠州騰盛互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“騰盛金服”)于2015年9月成立于廣東省惠州市江北金融商圈，由惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)發(fā)起，致力于將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與金融創(chuàng)新結(jié)合，為理財(cái)師與用戶搭建便捷的一對(duì)一或多對(duì)一金融服務(wù)支持。

 

　　該公司的聯(lián)合創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)是：惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)袁懷志，惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)、公司總裁黃翔浩，惠州經(jīng)濟(jì)職業(yè)技術(shù)學(xué)院財(cái)經(jīng)學(xué)院院長(zhǎng)王宏道。

 

　　在三位業(yè)內(nèi)專家的豐富經(jīng)驗(yàn)和精準(zhǔn)把控下，騰盛金服探索出一種全新的發(fā)展模式—— 互聯(lián)網(wǎng)+金融服務(wù)，既符合時(shí)代潮流，又能滿足普惠金融需求，不限時(shí)空服務(wù)客戶，為理財(cái)師提供豐富產(chǎn)品及各種展業(yè)工具，打造新型創(chuàng)業(yè)平臺(tái)。每位平臺(tái)注冊(cè)理財(cái)師都有一位愛財(cái)貓的專屬助理，協(xié)助理財(cái)師處理各種繁瑣事務(wù)，使服務(wù)客戶全程無(wú)憂。

 

　　經(jīng)公司風(fēng)控及多重篩選，騰盛金服旗下愛財(cái)貓平臺(tái)已為理財(cái)師及用戶精選出多款優(yōu)質(zhì)可靠的金融產(chǎn)品，性價(jià)比超高，產(chǎn)品服務(wù)涵蓋保險(xiǎn)、固收、融資等方面，打破傳統(tǒng)職業(yè)壁壘，告別產(chǎn)品單一，為客戶提供全方位的產(chǎn)品和咨詢服務(wù)，同時(shí)與平臺(tái)跨界合作合伙經(jīng)營(yíng)，分享多重經(jīng)濟(jì)效益。目前公司使用的風(fēng)控模型為五級(jí)風(fēng)控體系，包括展業(yè)管理、財(cái)務(wù)診斷、規(guī)劃建議、數(shù)據(jù)分析、產(chǎn)品風(fēng)控。

 

　　過去一年里，愛財(cái)貓立足于普惠金融、堅(jiān)持“互聯(lián)網(wǎng)+金融服務(wù)”的創(chuàng)新型發(fā)展思路，以助力普惠金融，普及科學(xué)理財(cái)為發(fā)展方向，以推動(dòng)“理財(cái)專業(yè)化、服務(wù)百姓化、方案定制化”為使命，為眾多市民提供了專業(yè)、便捷的普惠金融服務(wù)。

 

　　自2016年3月1日騰盛金服正式揭牌至今，騰盛愛財(cái)貓一直在努力，在改變，在完善，在飛躍，前進(jìn)的步伐從未停止!

 

　　值得一提的是，愛財(cái)貓?jiān)诶碡?cái)師端和用戶端同時(shí)發(fā)力，打通線上線下，為理財(cái)師與用戶搭建起了一個(gè)便捷而又可信賴的一站式理財(cái)服務(wù)平臺(tái)：理財(cái)師通過愛財(cái)貓平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了便捷的客服管理、高效展業(yè)及個(gè)人品牌推廣等功能;用戶通過愛財(cái)貓可以快速實(shí)現(xiàn)與專業(yè)理財(cái)師一對(duì)一咨詢、免費(fèi)學(xué)習(xí)、自主選購(gòu)、資產(chǎn)管理等服務(wù)功能。當(dāng)前，理財(cái)師、客戶期待已久的“理財(cái)神器”等板塊已基本開發(fā)完成，產(chǎn)品庫(kù)也正在不斷拓充中。

 

　　鉅安投資

 

　　促進(jìn)金融資產(chǎn)配置與流動(dòng)

 

　　惠州鉅安投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“鉅安投資”)，是在央企混合制改革和資產(chǎn)證券化的大形勢(shì)下，由惠州市理財(cái)師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、副會(huì)長(zhǎng)及專家顧問等共同發(fā)起成立的一家投資管理公司，集惠州高端專業(yè)金融管理團(tuán)隊(duì)于一體。

 

　　據(jù)悉，鉅安投資定位于不良資產(chǎn)收購(gòu)與處置專家，為銀行、民間金融機(jī)構(gòu)提供不良資產(chǎn)及債權(quán)的收購(gòu)與處置服務(wù);對(duì)民間金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)控培訓(xùn)指導(dǎo)，完善風(fēng)控管理體制，充分保障債權(quán)人的合法權(quán)益，做安全有力的后端服務(wù);為銀行及民間金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)的律師服務(wù)團(tuán)隊(duì)，提供訴訟融資、訴訟保全服務(wù)。

 

　　業(yè)務(wù)范圍包括三大類：

 

　　一是提供完善的民間借貸風(fēng)控管理系統(tǒng)。民間金融機(jī)構(gòu)使用后可對(duì)抵押類房產(chǎn)業(yè)務(wù)防止第三方查封，實(shí)現(xiàn)快速回收借款本息，充分保障債權(quán)人的合法權(quán)益。

 

　　二是不良資產(chǎn)、債權(quán)收購(gòu)與處置服務(wù)。鉅安投資擁有一批專業(yè)的法律服務(wù)團(tuán)隊(duì)，為銀行及民間金融機(jī)構(gòu)提供不良資產(chǎn)、債權(quán)收購(gòu)與處置服務(wù)，使金融機(jī)構(gòu)可以快3天內(nèi)回收資金。

 

　　三是瀛訴寶產(chǎn)品。“您打官司我出錢”，為債權(quán)人提供免費(fèi)的訴訟墊資服務(wù)，暨前期債權(quán)人為追討債務(wù)，需要出的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等所有費(fèi)用均由鉅安投資先行墊付，同時(shí)提供完善的法律服務(wù)，使您追債無(wú)憂。

 

　　(責(zé)任編輯：羅曉燕)